Tomada de Decisão sobre Agentes no Integrador

1. Migrar Agentes INTEGRADOR para o ONBOARDING V2

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Na segunda semana de julho, houve um aumento significativo no volume de chamados relacionados ao credenciamento de agentes PJ via o portal Integrador. Esses chamados apontavam problemas no fluxo atual de cadastro, especialmente relacionados à etapa de domicílio bancário, exigindo liberações manuais por parte dos times de TI e compliance.

Isso motivou a necessidade de investigar a possibilidade de migração desses usuários para o Onboarding V2, com a criação de um perfil exclusivo para Agentes PJ.

Problema Atual

Hoje, agentes PJ utilizam o Integrador, ferramenta legada originalmente projetada para credenciamento. Isso gera diversos gargalos operacionais:

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Fluxo Atual (sem solução)

Spike sobre o problema

Avaliar:

• A real necessidade de migrar agentes PJ para o Onboarding V2

• A viabilidade técnica dessa migração

• As funcionalidades que precisam ser adaptadas no Onboarding

• As dores reais enfrentadas pelos agentes e equipes envolvidas

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Reunião 1
Entrevistado: Eleni (Comercial)

“A forma de credenciar é a mesma do agente externo, só muda mesmo é a forma como o contrato e a assinatura é assinada. Ele envia impresso e o cliente assina.”

— Eleni, Comercial

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• O fluxo de credenciamento é semelhante entre Integrador e Onboarding V2.

• A diferença está no envio manual da ficha cadastral e contrato pelo agente.

• O envio via Clicksign não é adotado por todos, pois depende da ação do cliente e pode esfriar a venda.

Reunião 2
Participantes: Leandro Grasselli (UX/P. Designer); Robson (TI); Eduarda (Analista)
Entrevistado(a): Ana Carla (Agente)

​“Olha eu não sei sobre erro nenhum no integrador, para mim sempre fluiu bem.”

“Prefiro levar o contrato em e mãos e pedir para ele (cliente) assinar na hora.
Se mandar por essa Clicksign, a venda esfria.”

— Ana Carla, Agente

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• Os agentes não percebem erros no Integrador.

• Dores identificadas:

  • Impossibilidade de exportar carteira para análise de desempenho.

  • Preferência por assinatura física para acelerar a venda.

  • Agentes já têm um fluxo informal eficiente: após contrato assinado, solicitam migração para logística e seguem com a integração dos clientes rapidamente.

Reunião 3
Participantes: Leandro Grasselli (UX/P.Designer); Robson (TI); Eduarda (Analista)
Entrevistado(a): Eleni (Retorno)

“Um dos problemas é que o agente não tem um validador no integrador para dados bancário, ele só adiciona a informação e envia. Ai depois temos que pendênciar e voltar para ele ajustar.”

“Na verdade esse problema acontece no pgm, quando ja existe uma conta e precisamos credenciar um cliente que precia adicionar outra, ai trava”

— Eleni, Comercial

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• O problema não está nos agentes, mas:

  • No validador ausente de domicílio bancário no Integrador.

  • No bloqueio por titularidade do banco no Onboarding V2.

  • Em cadastros do Programa de Mercado (PGM), onde o domicílio é sempre de terceiros (o distribuidor).